Wir bieten Ihnen innovative Lösungen, die über Transaction Banking hinausgehen. Das Angebot umfasst Unterstützung beim Anlageprozess, regulatorischen Anforderungen und dem Investment-Suitability Prozess.
Die Credit Suisse stellt ein anpassbares, vorausschauendes Tool zur Verfügung, das unseren Kunden den Umgang mit regulatorischer Komplexität erleichtert. Regulatory Golden Source (RGS) deckt exklusiv mehr als 120 nationale und internationale Regulierungen ab und ermöglicht Kunden, auf dem aktuellen Stand zu bleiben.
Unser Regulatory-Impact-Team überwacht laufend das Regulierungsumfeld und beurteilt die Auswirkungen laufender und neuer Bestimmungen. Dies bildet die Grundlage für die erfolgreiche Erfüllung regulatorischer Bestimmungen durch die Credit Suisse in aller Welt. Zudem verfolgt das Regulatory-Impact-Team laufend Regulationen und aktualisiert RGS stetig.
Regulatorischer Druck wirkt sich auf den Beratungsprozess von Banken aus. Mit bereits mehr als 150’000 klassifizierten Anlageinstrumenten unterstützt die Product Risk Classification (PRC) Kunden bei der Verbesserung ihrer Beratungsqualität.
Mit der PRC können Sie vom Produkt bis zum Portfolio eine kundenfreundliche, transparente Eignungsbeurteilung durchführen. Unsere Methodik wurde für Private-Banking-Kunden angepasst. Das Resultat ist ein umfassender Risikoindikator, der einen konsistenten Vergleich zwischen verschiedenen Anlageklassen ermöglicht. Verstärken Sie die Kernkompetenzen Ihrer Beratung mit der PRC, einem mit dem Expertenwissen der Credit Suisse entwickelten Service.
Product Risk Classification beurteilt das finanzielle Risiko einzelner Anlageprodukte und weist jedem eine spezifische Risikokategorie zu. Sie dient der Prüfung, ob der Kunde die mit dem Anlageprodukt verbundenen finanziellen Risiken tragen kann, und hilft bei der Identifikation geeigneter Produkte aus einem umfangreichen Produktuniversum.
Die von der Credit Suisse entwickelte Methode der Risikobeurteilung berücksichtigt drei Kernaspekte des finanziellen Risikos eines Anlageprodukts: das Marktrisiko, das Kreditrisiko und das Liquiditätsrisiko. Alle drei Aspekte werden monatlich auf Basis historischer Daten beleuchtet und anschliessend zu einem PRC-Wert auf einer Skala von 1 (sehr niedrig) bis 5 (sehr hoch) zusammengefasst. Mittels eines soliden, unabhängig validierten Verfahrens können wir so eine unkomplizierte Risikoklassifizierung ableiten.
Der Portfolio Advisory Service (PAS) unterstützt Vermögensverwalter bei jedem Schritt des Anlageprozesses. Ergänzen Sie Ihre bestehende Anlageexpertise mit den Ressourcen eines führenden globalen Vermögensverwalters.
Erhalten Sie umfassende Beratung zu allen Anlageklassen im Rahmen eines ganzheitlichen Konzepts. Wir unterstützen Sie bei Angelegenheiten im Zusammenhang mit dem Anlageprozess, von der Bestimmung einer strategischen Asset Allocation über die Verwaltung von Musterportfolios bis hin zum Kontakt mit Fachleuten für bestimmte Anlageklassen zur Beantwortung spezifischer Fragen.
PAS ist ein modularer Service, der sich aus folgenden Elementen zusammensetzt: strategische Asset Allocation (SAA) und Investment-Governance, Markteinschätzungen und taktische Asset Allocation (TAA), Best-in-Class-Anlagenauswahl in allen Anlageklassen und Musterportfolios einschliesslich Performance- und Risikoanalyse.
Für komplexere Bedürfnisse kann das Service-Paket mit unserem Specialty Service Offering weiter angepasst werden. Diese Zusatzelemente bieten Ihnen erweiterten Zugang zu branchenführendem Know-how aus spezifischen Anlagenischen.
