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Optimisez votre prévoyance en libre-service

Optimiser la planification financière en libre-​service

Grâce à la fonctionnalité «Plans Financiers» vous pouvez optimiser votre planification financière en banque mobile directement sur votre smartphone.

La planification financière en quelques clics

  • Découvrez en quelques minutes si votre fortune est suffisante pour votre retraite au vu de votre situation actuelle.
  • Découvrez dans quelle mesure votre âge lors de votre départ à la retraite a une influence sur votre situation de prévoyance.
  • Recevez des recommandations pour savoir comment réduire une lacune de prévoyance.
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Vous n'êtes pas encore client ?

Si vous n'êtes pas encore client du Credit Suisse, nous nous ferons un plaisir de vous conseiller personnellement et sans engagement concernant votre planification financière.

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Déjà client? Marche à suivre

  • Ouvrez votre appli mobile Credit Suisse Direct.
  • Dans la barre de menu, allez sur «Plus», «Épargner et investir» puis sur «CSX Plans Financiers».
  • La conseillère numérique vous guidera tout au long du processus.

Prenez votre avenir en main

Préparez votre avenir financier dès maintenant. Utilisez la fonction «Plans Financiers», une solution en libre-​service dans la banque mobile, ou convenez d’un entretien de conseil. Vous pouvez nous joindre aux heures de bureau habituelles au:

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Accroître son capital

Accroître son capital

Disposer d’une réserve est une sécurité une fois à la retraite. Nous vous aidons à prendre les bonnes décisions financières pour une croissance continue de votre patrimoine. Agissez dès aujourd’hui pour pouvoir profiter de la vie sereinement lorsque vous serez à la retraite.

Calculer l'accumulation d'actifs
Faire des économies d'impôts

Faire des économies d'impôts

Notre prévoyance individuelle vous permet de faire de multiples économies d'impôts puisque les contributions versées dans le pilier 3a sont déductibles de votre revenu imposable jusqu’à concurrence du montant maximal légal. Vous faites des économies à chaque fois que vous versez des contributions. Et en cas de versement, le capital est imposé à un taux réduit, séparément des autres revenus.

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Rente ou capital

Rente mensuelle, versement de capital unique ou combinaison des deux. Nous vous expliquons les paramètres à prendre en compte pour décider.

Les quatre modèles de retraite

Vous souhaitez que votre départ à la retraite s’effectue de façon progressive. Prendre une retraite anticipée à 58 ans. Ou continuer à travailler jusqu’à 70 ans. Vous avez le choix. La prévoyance professionnelle prévoit différentes possibilités pour quitter la vie active. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.

Planification de la succession

Vous souhaitez régler la transmission de votre patrimoine en cas de décès et vous couvrir en cas d’incapacité de discernement. Anticipez en rédigeant un mandat pour cause d’inaptitude, un testament, un contrat de mariage ou un pacte successoral. Au plus tôt. Nous vous conseillons.

Le chemin vers la solution

Dans la vie, de nombreux événements importants sont associés à des défis financiers. Nous vous aidons à les surmonter. Faites aujourd'hui même le premier pas et prenez rendez-vous pour un entretien de conseil.

Préparation

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Préparation

Posez-vous les bonnes questions

Selon l’aspect de la planification financière que vous souhaitez considérer, vous devez vous poser des questions différentes. La principale étant: quels objectifs voulez-vous atteindre?

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Analysez votre situation financière

À l’aide des outils financiers les plus modernes, nous pouvons analyser votre situation personnelle sur place et vous présenter solutions et éléments d'aide à la décision individualisés.

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Exploitez toutes les opportunités

Nos conseillers, assistés d’experts chevronnés, vous proposent les meilleures solutions et réalisent une planification financière complète avec toutes les possibilités d’optimisation.

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