Ottimizzare la propria previdenza nel self-service

Ottimizzare la pianificazione finanziaria

Con la funzione «Piano finanziario» ottimizzate la vostra pianificazione finanziaria nel mobile banking direttamente sullo smartphone.

Pianificazione finanziaria in pochi clic

Verificate in pochi minuti se il vostro patrimonio vi basterà in età avanzata in base alla situazione di partenza attuale.
Scoprite in che misura l'età del pensionamento influisce sulla vostra situazione previdenziale.
Ricevete raccomandazioni in merito a come mitigare un'eventuale lacuna previdenziale.

Iniziate adesso

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Non sei ancora un cliente?

Se non è ancora cliente di Credit Suisse, saremo lieti di offrirle una consulenza personale e non vincolante in merito alla pianificazione finanziaria.

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Sei già cliente? Ecco come funziona

Aprite la vostra app mobile Credit Suisse Direct.
Scegliete nella barra dei menu «Altro», «Risparmio e investimenti» e successivamente «CSX Piano Finanziario».
La consulente digitale vi guida attraverso il processo.

Prendete in mano il vostro futuro

Pianificate il vostro futuro finanziario sin d'ora. Utilizzate «Piano Finanziario» come soluzione self-service nel mobile banking o fissate un colloquio di consulenza. Potete contattarci durante i consueti orari di ufficio ai numeri:

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Costituire il patrimonio

Una riserva finanziaria dà sicurezza durante la vecchiaia. Vi assistiamo nel prendere le giuste decisioni finanziarie. Così che il vostro patrimonio cresca costantemente. Iniziate già da oggi a prepararvi, così da potervi godere una vita senza pensieri durante la vecchiaia.

Calcola l'accumulo di risorse

Risparmiare sulle imposte

Con la nostra previdenza privata risparmiate molto sulle imposte, poiché gli importi nel pilastro 3a sono deducibili dal vostro reddito imponibile fino all'importo massimo di legge. Risparmiate costantemente quando versate i vostri importi. E al momento del pagamento, il capitale viene tassato a una quota ridotta, separatamente dal restante reddito.

Calcolare il risparmio fiscale

Anchor: liquidazione-in-capitale

Rendita o capitale

Rendita mensile, liquidazione unica in capitale o una combinazione delle due. Vi spieghiamo a cosa dovreste prestare attenzione per la vostra decisione.

I quattro modelli di pensionamento

Desiderate un ingresso graduale nel periodo del pensionamento. Andare in pensione anticipata a 58 anni. Oppure continuare a lavorare fino al 70° anno di età. Avete la scelta. Vi sono diverse possibilità per ritirarsi dalla vita professionale. Saremo lieti di fornirvi una consulenza.

Pensionamento ordinario

Andate in pensione non appena avete raggiunto l'età di pensionamento legale. Potete riscuotere la vostra prestazione di vecchiaia dalla cassa pensioni come rendita, come capitale o come combinazione delle due.

Pensionamento graduale

Riducete il vostro grado di occupazione passo passo e accedete al pensionamento parziale. Per compensare il salario ridotto, percepite parte della vostra prestazione di vecchiaia dalla cassa pensioni, a scelta come capitale o in forma di una rendita.

Pensionamento anticipato

Sfruttate la possibilità di ritirarvi in anticipo dalla vita professionale a partire dal 58° anno di età. Le vostre prestazioni vengono ridotte di conseguenza. Potete colmare la lacuna previdenziale, ad esempio, con la vostra previdenza privata.

Pensionamento differito

Decidete di restare a lavoro anche oltre l'età ordinaria di pensionamento. Se il regolamento della cassa pensioni ve lo permette, potete proseguire la vostra previdenza professionale fino al compimento del 70° anno di età.

Pianificazione dell'eredità

Volete regolare la trasmissione del patrimonio in caso di decesso e assicurarvi per incapacità di discernimento. Preparatevi per tempo. Con un mandato precauzionale, un testamento o una convenzione matrimoniale e un contratto successorio. Quanto prima, tanto meglio. Vi forniamo consulenza.

Preparazione

Fate le domande giuste

Colloquio di consulenza

Analizzare la situazione finanziaria

Pianificazione e realizzazione

Sfruttate le possibilità di ottimizzazione

Preparazione

Fate le domande giuste

A seconda di quale aspetto della vostra pianificazione finanziaria vogliate affrontare, le domande da porvi sono diverse. La più importante riguarda gli obiettivi che volete raggiungere.

Colloquio di consulenza

Analizzare la situazione finanziaria

Con l'aiuto dei più moderni tool finanziari possiamo analizzare la vostra situazione personale direttamente in loco e mostrarvi soluzioni e basi decisionali individuali.

Pianificazione e realizzazione

Sfruttate le possibilità di ottimizzazione

I nostri consulenti sono affiancati da esperti per offrirvi le migliori soluzioni. Riceverete una pianificazione finanziaria completa che vi mostrerà tutte le possibilità di ottimizzazione.