Fusion der Vorsorgestiftungen

Häufig gestellte Fragen

Generelles

Was ändert sich für mich als Credit Suisse Vorsorgenehmer bzw. Vorsorgenehmerin aufgrund der erfolgten Fusion der CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule mit der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG? Muss ich etwas unternehmen?

• Mit der erfolgten Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 wurde die Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG mit Stiftungssitz in Zürich rechtliche Vertragspartnerin aller Vorsorgenehmenden.
• Credit Suisse Vorsorgenehmende müssen aufgrund der erfolgten Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 nichts unternehmen.
• Der nächste Meilenstein ist die Übertragung Ihrer Credit Suisse Vorsorgebeziehung und -produkte auf die UBS-Systeme. Dieser Schritt wird grösstenteils im 2025 stattfinden.

Ändert sich für mich als Credit Suisse Vorsorgenehmer bzw. Vorsorgenehmerin an meinen Credit Suisse Vorsorgeprodukten etwas?

• Die Credit Suisse Vorsorgeprodukte und Services stehen bis zur Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte weiterhin unverändert zur Verfügung.
• Unsere Planung und Vorgehensweise sind von einem übergeordneten Ziel geprägt: den Übergang für Sie so reibungslos wie möglich zu gestalten. Zu den weiteren Schritten werden wir zeitnah und transparent kommunizieren.

Wann ist mit dem Abschluss der Übertragung meiner Credit Suisse Vorsorgebeziehung und -produkte zu rechnen? Wann erhalte ich weitere Informationen dazu?

• Die Übertragung Ihrer Credit Suisse Vorsorgebeziehung und -produkte wird grösstenteils im 2025 stattfinden – wir werden zeitnah und transparent kommunizieren.

Erhalte ich mit Abschluss der Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 eine neue Ansprechperson?

• Mit dem Abschluss der Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 ändert sich an den bekannten Ansprechpersonen zunächst nichts.
• Mit der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte kann es jedoch zu Änderungen Ihrer Ansprechpersonen kommen – wir informieren wie gewohnt transparent und zeitnah.

Weshalb gilt für mich als Credit Suisse Vorsorgenehmer bzw. Vorsorgenehmerin nach der Fusion der CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule mit der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG vorerst weiterhin das Reglement der Credit Suisse?

• Aus technischen Gründen bleiben die Prozesse und Formulare sowie das Reglement der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule bis zum Abschluss der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und –produkte gültig.
• Sobald Ihre Vorsorgebeziehung und -produkte migriert sind, kommen die Prozesse, Formulare und Reglemente der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG zur Anwendung.

Welche Änderungen im Reglement sind für mich als Vorsorgenehmer bzw. Vorsorgenehmerin der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule zu erwarten?

• Der Übergang zum Reglement der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG mit der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung bringt für Vorsorgenehmende der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule keine spürbaren Veränderungen mit sich.
• Die Reglemente der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule und der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG orientieren sich an den gesetzlichen Bestimmungen und unterscheiden sich in ihren Hauptaussagen kaum.

Was passiert mit Abschluss der Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 mit meinen pendenten Auszahlungsanträgen oder sonstigen offenen Geschäftsfällen?

• Pendente Auszahlungsanträge und sonstige offene Geschäftsfälle bleiben bestehen und werden wie gewohnt weiterbearbeitet.
   

Konto

Werde ich von der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG eine neue Kontonummer für mein bisheriges 3a-Vorsorgekonto bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule erhalten?

• Ja, im Rahmen der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte werden alle Vorsorgenehmende der ehemaligen CREDIT SUISSE Vorsorgestiftung 3. Säule eine neue UBS Fisca 3a-Nummer erhalten.

Ich habe ein 3a-Vorsorgekonto bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule und auch bereits ein UBS Fisca 3a bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG. Werden diese im Zuge der Übertragung meiner Credit Suisse Vorsorgebeziehung und -produkte zusammengelegt?

• Nein, Ihre verschiedenen 3a-Vorsorgekonten werden nicht zusammengelegt. Für Ihr bestehendes 3a-Vorsorgekonto bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule wird mit der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte ein neues UBS Fisca 3a bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG eröffnet.

Kann ich für die Auszahlung meines 3a-Vorsorgeguthabens bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule die Formulare der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG verwenden?

• Nein, dies ist bis zum Abschluss der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte nicht möglich. Bis dahin sind die Formulare der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule zu verwenden und bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule einzureichen.

Weshalb erhalte ich als Credit Suisse Vorsorgenehmer bzw. Vorsorgenehmerin nach erfolgter Fusion der CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule mit der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG weiterhin Dokumente der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule?

• Aus technischen Gründen bleibt die ehemalige CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule bis zum Abschluss der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte die Absenderin Ihrer Kundendokumente.
• Nach der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte erhalten Sie die Dokumente mit der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG als Absenderin.
   

Zahlungen

Was passiert, wenn nach erfolgter Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 Geld auf mein 3a-Vorsorgekonto bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule eingezahlt wird? Wird der Betrag gutgeschrieben?

• Auch nach erfolgter Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 werden Zahlungseingänge auf Ihr 3a-Vorsorgekonto bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule vorerst wie gewohnt gutgeschrieben.
• Nach der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte werden während einer Übergangsfrist Einzahlungen auf die Kontonummer Ihres bisherigen Vorsorgekontos bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule auf Ihr neues UBS Fisca 3a bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG weitergeleitet.
• Wenn Sie Zahlungen oder Daueraufträge von anderen Banken nutzen, um auf Ihr UBS Fisca 3a einzuzahlen, sind die Überweisungsdetails auf das Sammelkonto der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG anzupassen.
  Bitte erfassen Sie im Zahlungszweck stets die begünstigte UBS Fisca 3a-Nummer sowie den Vor- und den Nachnamen des Vorsorgenehmers bzw. der Vorsorgenehmerin. Die benötigten Zahlungsdetails lauten wie folgt:
  • Empfänger: Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG, 8098 Zürich
  • Gutschriftskonto (IBAN): CH20 0023 0230 2480 3096 F
  • Zahlungszweck: “Ihre UBS Fisca 3a-Nummer” / “Vor- und Nachname des UBS Fisca 3a-Inhabers" (z.B. F3xxxxxxxx / Max Muster)
• Ihre neue UBS Fisca 3a-Nummer werden wir Ihnen im Zuge der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte, die grösstenteils im 2025 stattfinden wird, frühzeitig kommunizieren.

Was passiert mit meinen Credit Suisse Daueraufträgen zu Gunsten meines bisherigen 3a-Vorsorgekontos bei der ehemaligen CREDIT SUISSE PRIVILEGIA Vorsorgestiftung 3. Säule?

• Bestehende Credit Suisse Vorsorge-Daueraufträge werden übernommen und laufen wie gewohnt weiter. Nach der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte wird Ihr Vorsorge-Dauerauftrag Ihrem neuen UBS-Konto belastet und Ihrem neuen UBS Fisca 3a gutgeschrieben.
• Pendente Zahlungen, die bereits zu Lasten Ihres Credit Suisse Kontos sowie zu Gunsten Ihres Credit Suisse 3a-Vorsorgekontos erfasst wurden und noch ausstehend sind, werden ebenfalls übernommen.
• Anzupassen sind Vorsorge-Daueraufträge oder pendente Einzelzahlungen von Drittinstituten zu Gunsten Ihres bisherigen 3a-Vorsorgekontos, das neu bei der Fisca Vorsorgestiftung der UBS AG geführt wird.

Was passiert nach erfolgter Fusion der Vorsorgestiftungen per Ende 2024 mit meinen pendenten Auszahlungsanträgen oder sonstigen offenen Geschäftsfällen?

• Pendente Auszahlungsanträge und sonstige offene Geschäftsfälle bleiben bestehen und werden wie gewohnt weiterbearbeitet.
   

Anlegen

Was passiert mit meinen Credit Suisse Anlagegruppen (CSA Mixta-BVG) / 3. Säule Wertschriftenvorsorge?

• Bei Ihren Credit Suisse Anlagegruppen (CSA Mixta-BVG) ändert sich nichts. Bestehende Anlagegruppen werden bei der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und –produkte zu UBS transferiert und müssen nicht verkauft werden.
• Mit erfolgter Fusion per Ende 2024 können Sie vorerst weiterhin in die Credit Suisse Anlagegruppen (CSA Mixta-BVG) investieren – via Credit Suisse 3a-Vorsorgeplan oder mittels Einzelinvestitionen.
• Mit Abschluss der Übertragung Ihrer Vorsorgebezieung und -produkte werden neue Investitionen in die Credit Suisse Anlagegruppen (CSA Mixta-BVG) nur noch via eines bereits bestehenden Credit Suisse 3a-Vorsorgeplans möglich sein. Einzelinvestitionen in Credit Suisse Anlagegruppen (CSA Mixta-BVG) wie auch die Einrichtung eines neuen Credit Suisse 3a-Vorsorgeplans werden dann nicht mehr möglich sein. Dafür stehen neu die UBS Vitainvest Anlagefonds zur Verfügung.

Kann ich Änderungen an meinem bestehenden Credit Suisse 3a-Vorsorgeplan vornehmen?

• Bis zum Abschluss der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte können Sie Änderungen an Ihrem Credit Suisse 3a-Vorsorgeplan vornehmen. Danach wird Ihr 3a-Vorsorgeplan bei UBS weitergeführt und es können keine Änderungen mehr vorgenommen werden.
• Änderungen nach der Übertragung Ihrer Vorsorgebeziehung und -produkte müssen in Form eines neuen 3a-Vorsorgeplans erfasst werden. Hierfür steht Ihnen das Vorsorgeangebot von UBS zur Verfügung.