Informations sur la nouvelle carte de débit – la Debit Mastercard

Tout comme la carte Maestro, la carte Debit Mastercard est une carte de débit. Lors de l’utilisation d’une carte de débit, votre compte est immédiatement débité. Vous pouvez utiliser votre carte Debit Mastercard pour effectuer des paiements électroniques dans l’ensemble des points de vente acceptant les cartes Mastercard, ainsi que pour retirer de l’argent liquide aux distributeurs automatiques de billets. À la différence de la carte Maestro, elle vous permet également de payer dans les boutiques en ligne.

La Debit Mastercard est la carte de débit de la prochaine génération. Outre les fonctionnalités existantes de la carte Maestro, la Debit Mastercard peut également être utilisée pour les paiements en ligne. De plus, près de 10 millions de points de vente acceptent la carte Debit Mastercard.

Oui. Les conditions de la carte Debit Mastercard ont été adaptées. Ainsi, les transactions à l’étranger ne génèrent plus de frais. Pour plus d’informations concernant et les frais, rendez-vous credit-suisse.com/cartedebit.

• Le contrôle des dépenses – Vos paiements et retraits sont débités immédiatement de votre compte. Ainsi, vous disposez à tout instant d’une vue d’ensemble concernant les transactions effectuées et votre solde actuel.
• Une utilisation en Suisse comme à l’étranger – À tous les points de vente affichant le logo Mastercard.
• Le paiement en boutique et le retrait au distributeur – Avec la nouvelle carte de débit, vous pouvez désormais payer à plus de 43 millions de points de vente.
• Le paiement sans contact – Pour toute transaction inférieure à 80 CHF, payez en quelques secondes, sans entrer votre code NIP. Pour des raisons de sécurité, votre code sera toujours nécessaire pour les montants supérieurs à 80 CHF.
• Paiements en ligne - La carte Debit Mastercard vous garantit un paiement en ligne facile et sécurisé, sur Internet comme sur les applications. Pour une sécurité accrue, la carte emploie la fonctionnalité «3D Secure» – une méthode permettant de confirmer votre paiement via votre téléphone dans la plupart des boutiques en ligne.
• Paiement mobile - Payez facilement et en toute sécurité avec Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay – dans les magasins, en ligne et dans les applications.
• La sauvegarde des informations de votre carte dans les boutiques en ligne – Pour payer plus rapidement votre prochain achat et mettre en place des paiements récurrents pour les abonnements en ligne; la date de validité de la carte enregistrée est automatiquement mise à jour.
• Le paiement de votre réservation d’hôtel ou d’une voiture de location
• Les retraits et dépôts de liquide – Vous pouvez retirer de l’argent partout dans le monde, ainsi qu’effectuer des dépôts d’argent en Suisse, aux Credit Suisse distributeurs affichant le logo correspondant.

La couleur de la Debit Mastercard est prédéfinie et dépend du produit choisi.

Pour plus d'informations, voir CSX


 

1. Avant d’effectuer des achats en ligne, veuillez configurer votre Debit Mastercard pour 3D Secure.
   
   
   • Pour vous enregistrer à 3D Secure, vous avez besoin de votre Debit Mastercard, de la lettre contenant le code d’enregistrement (code OTRC) et de votre téléphone portable. La carte et le code d’enregistrement (OTRC) vous seront envoyés en deux lettres séparées, qui vous parviendront à des dates différentes pour des raisons de sécurité.
     
   • Après réception des deux lettres, ouvrez le lien dans le navigateur Internet ou scannez le code QR avec votre téléphone portable. Vous serez alors dirigé vers un site Web de SIX Group [infos sur SIX Group et 3D Secure] (notre partenaire fiable pour les transactions de paiement), où vous pourrez enregistrer votre Debit Mastercard  pour 3D Secure.
     
   • Veuillez suivre les instructions qui y sont mentionnées. Cet enregistrement n’est nécessaire qu’une seule fois pour chaque numéro de carte. Une fois l’enregistrement effectué, votre Debit Mastercard est activée pour 3D Secure et vous pouvez faire des achats en ligne en toute sécurité.
     
2. Au passage en caisse dans une boutique en ligne, choisissez Debit, carte de débit ou Mastercard (logo orange/rouge avec les cercles). Rares sont encore les boutiques en ligne qui utilisent déjà la désignation correcte pour «Debit» comme mode de paiement. Si cette option n’est pas proposée, sélectionnez «Carte de crédit» (ou «Mastercard») comme mode de paiement. La transaction sera néanmoins traitée comme une transaction de débit.
   
3. Saisissez les détails requis de votre carte, tels que le numéro, la date d’expiration et le numéro CVC. Vous trouverez ces informations au verso de votre Debit Mastercard.
   
4. Si la boutique en ligne prend en charge 3D Secure, il vous sera demandé de confirmer le paiement avec un code à l’étape suivante.
   
   
   • Ce code vous sera envoyé automatiquement par SMS si vous avez configuré votre carte pour 3D Secure (voir l’étape 1).
     
   • Saisissez le code à l’endroit approprié et validez le paiement.
     
   • Le paiement est exécuté. Le choix d’exiger ou non une confirmation de paiement («3D Secure») appartient exclusivement au commerçant. Si la boutique en ligne n'effectue pas cette confirmation supplémentaire, le processus de paiement par carte sera exécuté après la saisie du numéro de carte, de la date d’expiration et du numéro de vérification de la carte (CVC) dès que vous aurez cliqué sur «Payer».
     
5. Étant donné qu’il s’agit d’une carte de débit, le montant est immédiatement débité de votre compte. Vous ne recevrez pas de décompte distinct et le débit apparaîtra directement dans votre Online Banking. 
   

Le paiement en ligne avec la carte Debit Mastercard est conforme aux normes internationales et offre le niveau de sécurité le plus élevé possible. «3D Secure» (également appelé «Mastercard Identity Check») est un procédé d’authentification visant à améliorer la sécurité du paiement en ligne par la saisie d’un code pour la confirmation du paiement, en plus du numéro de la carte, de la date d’expiration et du cryptogramme visuel (CVC). Ce code, envoyé lors de la validation du paiement au numéro de téléphone que vous avez enregistré, n’est valable qu’une fois. Ainsi, «3D Secure» améliore le niveau de sécurité pour vous comme pour le commerçant. En cas d’utilisation frauduleuse, votre responsabilité n’est pas engagée tant que vous avez respecté les obligations de diligence.

La nécessité ou non de valider la transaction via «3D Secure» dépend du choix du commerçant. Si une boutique en ligne ne demande pas cette vérification supplémentaire, votre paiement sera directement validé en cliquant sur «Payer» après avoir saisi le numéro de carte, la date d’expiration et le cryptogramme visuel (CVC). En revanche, afin de pouvoir utiliser votre carte sans restriction auprès de l’ensemble des commerçants en ligne, nous vous recommandons d’activer «3D Secure» dès la réception de votre carte.

Veuillez contacter notre ligne d’assistance 24h/24 au +41 (0)800 800 488*. Nous vous enverrons un nouveau code d’enregistrement (OTRC) par retour de courrier ou nous vous le communiquerons.

Si votre ancien numéro de téléphone est toujours en service, vous n’aurez pas besoin d’un nouveau code d’enregistrement (OTRC). Vous pourrez modifier vous-même le numéro de téléphone sur le portail «3D Secure» Enrollment Portal. Si votre ancien numéro de téléphone n’est plus en service, vous aurez besoin d’un nouveau code OTRC, que vous pourrez obtenir en contactant la ligne d’assistance 24h/24 (+41 (0)800 800 488) ou votre conseiller clientèle.

Vous pouvez consulter et ajuster les plafonds sur votre banque en ligne** et votre banque mobile. Si vous ne disposez pas d’un espace de banque en ligne ou de banque mobile, vous avez également la possibilité d’ajuster vos plafonds via notre ligne d’assistance 24h/24 (+41 (0)800 800 488)*.

Mutation la limite en ligne

Oui. Vous pouvez désactiver vous-même la fonctionnalité de paiement en ligne sur votre banque en ligne ou votre banque mobile**. Vous pouvez également désactiver la fonctionnalité en contactant votre conseiller clientèle, en vous rendant dans l’une de nos succursales ou en appelant notre ligne d’assistance 24h/24 au +41 (0)800 800 488*. Si vous le souhaitez, vous aurez également la possibilité de réactiver la fonctionnalité.

Oui. Vous pouvez désactiver vous-même cette fonction sur votre banque en ligne ou votre banque mobile**. Vous pouvez également désactiver la fonctionnalité en contactant votre conseiller clientèle, en vous rendant dans l’une de nos succursales ou en appelant notre ligne d’assistance 24h/24 au +41 (0)800 800 488*. Si vous le souhaitez, vous aurez également la possibilité de réactiver la fonctionnalité.

Oui. Vous pouvez désactiver vous-même la fonctionnalité de paiement sans contact sur votre banque en ligne ou votre banque mobile**. Vous pouvez également désactiver la fonctionnalité en contactant votre conseiller clientèle, en vous rendant dans l’une de nos succursales ou en appelant notre ligne d’assistance 24h/24 au +41 (0)800 800 488*. Si vous le souhaitez, vous aurez également la possibilité de réactiver la fonctionnalité.

Si vous souhaitez activer votre carte pour d’autres pays, vous pouvez le faire très facilement dans l’Online Banking. Pour ce faire, cliquez sur le lien suivant:

Gérer paramètres de voyage

Vous pouvez facilement commander une carte de débit remplacement dans Online Banking. Veuillez cliquer sur le lien suivant.

Commander carte de remplacement

Remarque: la commande est payante (20,00 CHF). La production et l’envoi de la carte peuvent durer entre trois et cinq jours ouvrables.
 

Pour des raisons de sécurité, la fonctionnalité de paiement sans contact est désactivée lors de l’envoi de votre carte Debit Mastercard. Afin d’activer cette fonctionnalité, vous devrez tout d’abord effectuer une transaction impliquant l’insertion de votre carte dans un terminal de paiement ou un distributeur automatique, ainsi que la saisie de votre code NIP. La fonctionnalité de paiement sans contact sera alors automatiquement activée et vous pourrez dès lors payer sans contact avec votre carte.

Oui. Dans le cas de montants supérieurs à 80 CHF uniquement, le terminal de paiement vous invitera à saisir votre code NIP. Toutefois, vous n’aurez pas besoin d’insérer votre carte Debit Mastercard dans le terminal.
Pour tout paiement inférieur à 80 CHF, vous n’avez pas besoin de saisir votre code NIP. Pour des raisons de sécurité, il peut cependant arriver que le NIP doive malgré tout être saisi dans certains cas. Pour tout montant supérieur à 80 CHF, le code NIP sera toujours requis.

Pour l’heure, la Debit Mastercard peut être utilisée pour Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay. Nous étudions actuellement la mise en place de cette fonctionnalité pour d’autres prestataires de paiement mobile et vous informerons en temps voulu si celle-ci est mise à disposition.

Vous pouvez facilement ajouter votre Debit Mastercard à Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay via l'app de banque mobile CSX

Vous trouverez des informations sur le processus d’enregistrement ici:

• Apple Pay
• Samsung Pay
• Google Pay

Vous pouvez enregistrer votre carte Debit Mastercard auprès de certains commerçants en ligne en autorisant la sauvegarde des données de votre carte. À cette fin, veuillez suivre les instructions du commerçant concerné. Lors de vos prochains achats, vous pourrez ainsi payer sans avoir à saisir de nouveau les informations de votre carte. Lors de l’expiration de votre carte, la date d’expiration de votre nouvelle carte sera automatiquement mise à jour si le commerçant fait usage du service de mise à jour.

Si vous avez perdu votre carte Debit Mastercard, veuillez faire opposition au plus vite.

• Vous pouvez bloquer vous-même votre carte sur votre banque en ligne ou votre banque mobile**. L’opération d’opposition enligne est gratuite.
  
• Vous pouvez également faire opposition en appelant notre ligne d’assistance 24h/24 au +41 (0)800 800 488*. Veuillez noter que l’opposition donnera alors lieu à des frais s’élevant à 55 CHF.
  
• À votre demande, nous vous enverrons par voie postale une nouvelle carte Debit Mastercard, ainsi que, dans un courrier séparé, votre code NIP et un nouveau code d’enregistrement (OTRC). Le renouvellement de votre carte vous sera facturé 20 CHF. Remarque: en cas de vol, vous devez en faire la déclaration auprès de la police.**
  

Bloquer carte en ligne

• La carte Debit Mastercard avec fonctionnalité de paiement sans contact est dotée d’une puce de la dernière génération assurant une sécurité optimale par rapport aux normes actuelles.
• Les paiements sans contact utilisent fondamentalement les mêmes protocoles de transmission de données et les mêmes méthodes cryptographiques que les paiements classiques.
• La carte Debit Mastercard n’effectue une transaction que lors qu’elle se trouve à proximité immédiate du terminal de paiement. La faible portée, de l’ordre de 2 à 4 cm, exclut toute transaction involontaire à une distance supérieure.
• Une seule transaction est possible par opération de paiement, y compris lorsque la carte est maintenue plusieurs fois de suite contre le terminal de paiement. Si le terminal détecte l’utilisation simultanée de plusieurs cartes sans contact, il interrompt automatiquement la transaction et aucun paiement n’est effectué.
• La saisie du code NIP est requise pour tout paiement supérieur à 80 CHF.

Si vous remarquez sur votre relevé de compte des opérations qui ont été débitées deux fois, que vous n’avez pas effectuées ou pour lesquelles vous n’avez pas reçu le produit/service concerné, vous pouvez contester les transactions de carte de débit s’y rapportant. Pour ce faire, veuillez procéder de la manière suivante:

1. Veuillez d’abord contacter le commerçant avant de nous signaler les transactions et essayez de trouver un accord directement avec lui.
   
2. Si vous ne parvenez pas à trouver un accord directement avec le commerçant, vous devez nous soumettre le formulaire de contestation dans les 30 jours suivant la réception du relevé de compte, en joignant tous les documents associés (e-mails, courriers, informations sur la communication téléphonique, reçus, etc.).
   
3. Une fois que vous nous aurez envoyé le formulaire de contestation, nous étudierons votre demande.
   
4. Si votre demande est validée, nous vous transférerons les sommes contestées sur votre compte sans communication supplémentaire.
   
5. Si des documents ou des explications complémentaires sont nécessaires pour traiter votre demande ou si votre demande est refusée, un Credit Suisse conseiller prendre contact avec vous.
   

Veuillez noter que de nombreuses contreparties sont impliquées dans les recherches, c’est pourquoi la clarification peut nécessiter jusqu’à trois mois.

Soumettre le formulaire de contestation par voie électronique.

Vous pouvez également télécharger le formulaire de contestation (PDF) et nous l’envoyer par courrier postal à l’adresse suivante:

UBS Switzerland AG
Sinistres / Dommages / Danni
MOXP 31
Case postale
8070 Zurich