Vermögensplanung für Auszubildende und Studierende.
Auch wenn Sie über eingeschränkte finanzielle Mittel verfügen: Entwickeln Sie jetzt den geeigneten Plan, um das Fundament für eine solide finanzielle Zukunft zu legen – und sich auf dem Weg dorthin einige Wünsche zu erfüllen.
Sparen
Legen Sie möglichst auch in der Ausbildung etwas zurück. Denn wenn monatliches Sparen und vorhandene finanzielle Mittel zusammenspielen, kann auch mit kleinen Beträgen langfristig Vermögen entstehen.
Anlegen
Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.
Vorsorgen
Wenn Sie zu Beginn Ihrer Berufstätigkeit Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.
Reserven aufbauen
Weltreise, Umzug, Hochzeit – wer für solche Ereignisse vorsorgt, geht gelassener durchs Leben. Wie Sie neben Ihrer Ausbildung eine finanzielle Reserve aufbauen können, ermitteln wir gemeinsam im Beratungsgespräch.
Erbschaft erhalten. Vermögen anlegen
Eine Erbschaft kann den Fokus Ihrer Finanzplanung grundlegend verändern. Während gestern Fragen der Finanzierung und Vorsorge Ihre Gedanken bestimmten, gilt es nun, das Erbe sinnvoll anzulegen. Dabei sollte Ihre Anlagestrategie auf Ihre Lebensphase abgestimmt sein. Je nachdem, ob Sie unmittelbar Geld benötigen oder langfristig Vermögen aufbauen möchten. Lassen Sie sich von uns beraten.
Steuern sparen
Viele Veränderungen im Leben können sich steuerlich auswirken. Der Beginn einer Ausbildung oder eines Studiums gehört dazu. Wenn Sie die Konsequenzen kennen, können Sie auch als Student oder Auszubildender Fehler vermeiden und gegebenenfalls sogar finanziell profitieren.
Wohnsitzwechsel
Steuergesetze sind kantonal unterschiedlich ausgestaltet. Nutzen Sie unseren Steuerrechner, um sich über die steuerlichen Konsequenzen eines geplanten Umzugs zu informieren.
Vorsorge
Einzahlungen in die private Vorsorge können bis zum gesetzlichen Maximalbetrag vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Wir zeigen Ihnen Steuersparpotenziale.
Verbindlichkeiten
Finanzielle Verpflichtungen wie zum Beispiel Hypotheken oder Lombardkredite sind steuerlich relevant. Gerne beraten wir Sie ausführlich dazu.
So werden Ihre Wünsche wahr
Es gibt so Vieles, für das es sich zu sparen lohnt. In der Ausbildung ist das nicht immer einfach. Dennoch können Sie sich kleine und grosse Wünsche erfüllen: mit einer guten Finanzplanung. Beginnen Sie rechtzeitig und legen Sie regelmässig eine kleine Summe zur Seite. So erreichen Sie Ihre Ziele.
Sie sind jung. Die Welt steht Ihnen offen. Nehmen Sie sich die Freiheit, sie zu entdecken. Wir unterstützen Sie bei der finanziellen Planung Ihrer Reise. Sprechen Sie uns an.
