Caso di decesso. E ora?
Con il decesso del testatore si crea per legge una comunione ereditaria. In questo momento difficile sorgono spesso domande che interessano, fra l'altro, le relazioni bancarie del defunto.
Noi siamo al vostro fianco per le incombenze amministrative da evadere.
Opuscolo: Disposizioni ereditarie (PDF)
Cosa bisogna osservare nelle operazioni con la banca?
La banca è tenuta ad accertare il diritto di informazione e di disposizione dei superstiti. Verificate quindi presso Credit Suisse le necessarie formalità. Occorre distinguere fra diritto all’informazione e diritto di disporre.
Diritto all’informazione
In caso di procura già esistente per la relazione bancaria, il mandatario conserva il diritto all’informazione, e anche ogni erede in grado di dimostrare la propria posizione ereditaria ha diritto a ricevere informazioni.
Diritto di disporre
Per poter disporre dei valori patrimoniali è necessaria la firma di tutti gli eredi. Se è presente un esecutore testamentario, questi ha l'esclusiva facoltà di disporre. I documenti relativi all'eredità (certificato ereditario e di esecutore testamentario) vengono rilasciati in Svizzera dalle autorità cantonali di competenza. Può essere opportuno che le comunioni ereditarie designino un rappresentante per le disposizioni ereditarie. Al riguardo saremo lieti di consegnarvi il nostro formulario delle procure.
Documento d'identità
Nei contatti con la banca le persone in possesso di diritto all’informazione o diritto di disporre devono dimostrare la propria identità con la presentazione di un passaporto o una carta d’identità. Nella corrispondenza è necessario utilizzare copie autenticate dei documenti d’identità. Una soluzione più semplice, nonché gratuita, per dimostrare la propria identità, è presentarsi con un documento di riconoscimento valido a un colloquio con il proprio consulente clientela o presso uno qualsiasi dei vicini sportelli Credit Suisse.
