Relação Cliente/Credit Suisse

• O Credit Suisse pode receber rebates e/ou comissões quando realiza a venda de determinados valores mobiliários;
• O Credit Suisse pode oferecer produtos que gerem maior receita ao seu grupo econômico, inclusive remuneração por meio de taxa de corretagem;
• O Credit Suisse pode, em determinadas operações realizadas por seus clientes junto a outros participantes de mercado, receber rebates e/ou comissões que dependam ou se relacionem ao direcionamento da execução de tais negócios a determinado ambiente de negociação (i.e., bolsa ou balcão);
• O Credit Suisse pode desempenhar diferentes papéis em relação a clientes ou transações (consultoria, credor, gestor, administrador fiduciário, distribuidor, contraparte, etc.);
• O Credit Suisse pode ter exposição proprietária em uma operação de cliente ou contraparte;
• O Credit Suisse realiza negócios e operações em nome próprio ou em nome de clientes, cujas contrapartes podem ser clientes atuando em nome próprio;
• O Credit Suisse oferece serviços de consultoria e gestão de recursos de terceiros aos clientes;
• O Credit Suisse pode ofertar e/ou distribuir produtos emitidos, estruturados, detidos, geridos ou sob administração fiduciária do próprio Credit Suisse ou de outras instituições integrantes do seu grupo econômico.

Relação Cliente/Cliente

• O Credit Suisse pode cobrar valores diferentes de clientes pelos mesmos produtos e/ou estratégias de investimento;
• O Credit Suisse pode prestar serviços e/ou realizar negócios com clientes que estejam em lados opostos de uma operação e/ou que, por qualquer outro motivo, estejam em posições conflitantes.

Relação Cliente/Colaboradores

• Os colaboradores do Credit Suisse podem priorizar a oferta de certos tipos de produtos e/ou serviços aos clientes que geram maior receita ao Credit Suisse.

Para mitigar os potenciais conflitos de interesses, todos os colaboradores do Credit Suisse devem seguir as políticas internas, como é o caso da política de investimentos pessoais, política de atividades externas, política de gestão de conflito de interesses e barreiras à informação, política de escalation, dentre outras, as quais são consistentes com os mais altos padrões de integridade e governança.  Nesse sentido, há procedimentos internos para verificar atividades externas e investimentos pessoais de colaboradores, bem como barreiras físicas, eletrônicas e lógicas que procuram delimitar o fluxo de informações entre as diversas áreas do Credit Suisse e, assim, buscar conter a ocorrência de conflitos de interesse entre os times. Adicionalmente, o departamento de Compliance possui controles de segunda linha de defesa para monitorar atividades relevantes de colaboradores sob uma perspectiva de abordagem baseada em risco.

O Credit Suisse, ainda, reforça a aplicação de suas políticas internas via treinamentos e alertas periódicos, visando assegurar a transparência no ambiente de intermediação. Adicionalmente, destaca-se que:

(i) a remuneração dos profissionais diretamente envolvidos no esforço de venda não varia de acordo com o produto de investimento intermediado/distribuído ou a modalidade de produto de investimento intermediado/distribuído;

(ii) o Credit Suisse adota procedimentos que visam a obter os melhores resultados possíveis para os clientes (“best execution”); e

(iii) o Credit Suisse não utiliza assessores de investimento para a distribuição de seus produtos de investimento.