Drei Möglichkeiten, günstig in Aktien zu investieren
Oft suchen Anleger nach Möglichkeiten, günstig in Aktien zu investieren. Hier bieten sich Drop-Back-Zertifikate und Private Equity-Fonds an. Eine ganzheitlichere Anlagelösung wird durch eine umsichtige Vermögensverwaltung erzielt.
Soll ich? Soll ich nicht? Es ist das klassische Dilemma renditesuchender Investoren, dem sich selbst legendäre Anleger wie Warren Buffet nicht entziehen können. Soll ich investieren oder zuwarten?
Dieses Kreisen der Gedanken, welches Kinder manchmal mit dem Zupfen der Blüten von Butterblumen spielen, stellt einen zeitlosen Konflikt jedes Investors dar. Mit der Angst vor der eigenen Courage verhält es sich heute nicht anders als früher. Denn was der Kopf sieht, ist dem Bauch oft nicht recht.
Um solche Entscheidungen zu erleichtern, folgen an dieser Stelle drei günstige Anlageoptionen.
Das Drop-Back-Zertifikat: Die intelligente Möglichkeit, günstig in Aktien zu investieren
Ein neues, strukturiertes Produkt, ein sogenanntes Drop-Back-Zertifikat, bietet eine intelligente Anlagemöglichkeit. Natürlich lässt es sich, dank Technologie, auch individuell massschneidern.
Ein Drop-Back-Zertifikat profitiert von der aktuell tiefen Volatilität und verbindet für Anleger gewissermassen „den Fünfer und das Weggli“. Auf der einen Seite erlaubt es, ab sofort einen Teilbetrag in den Zielmarkt zu investieren, z.B. aktuell in Schweizer Franken 55% in den Schweizer Marktindex SMI. Gleichzeitig verzinst es den Differenzbetrag – im Beispiel also 45% – weit überdurchschnittlich (aktuell zu 3.25% p.a. in CHF) bis zu jenen Zeitpunkten, wenn gewisse tiefere Indexwerte erreicht werden. Sofern jene Indexwerte erreicht werden (z.B. aktuell 90%, 85%, 80% vom ersten Indexstand), wird der restliche Investitionsbetrag in gleichen Teilen bei günstigeren Indexniveaus investiert.
Mit anderen Worten: als Investor optimiert man a) seine Markteintrittsstrategie und b) erhöht man seine Cash-Rendite deutlich.
Private Equity-Fonds: Die Möglichkeit, günstig und langfristig in Aktien zu investieren
Die zweite Option, systematisch zusätzliche Aktienrisikoprämien zu verdienen, liegt heute, mehr denn je, in diversifizierten Anlagen in nichtkotierte Aktien, also Private Equity-Fonds.
Werden Private Equity-Fonds professionell selektioniert und strukturiert, so offerieren sie eine signifikant höhere, jährliche Risikoprämie als liquide Aktien. Gemäss historischer Studien bewegt sich diese Prämie bei Fonds im ersten und zweiten Quartil jährlich zwischen zwei und vier Prozent über liquiden Börsenindizes – ein erheblicher Mehrwert, wenn er überjährig kumuliert wird.
Doch Vorsicht: Private Equity-Anlagen erfordern System. Erfolgreiche Private Equity-Investoren diversifizieren nicht nur über Märkte und Anlagestile, sondern auch über Jahrgänge. Wer diesen Grundsatz beherzigt, der wird auf lange Sicht am meisten Freude am Kreislauf der wiederkehrenden Liquidationserlöse gewinnen.
Die beste Möglichkeit, um ganzheitlich zu investieren...
..ist ein diversifiziertes, dem persönlichen Risiko- und Anlageziel entsprechendes Vermögensverwaltungsmandat. Denn gute, mehrdimensionale Diversifikation bildet das am häufigsten unterschätzte Geheimnis erfolgreicher Investoren.
Gute Vermögensverwaltung gelingt am besten mit ruhiger Hand, Fokus, Genauigkeit und Vorsicht. Sie hat nichts zu tun mit einer täglichen, hektischen Suche nach einer neuen Idee. Darin besteht der Unterschied zwischen Spekulation und Investition. Letzteres basiert einerseits auf einem robusten Anlageprozess und kontinuierlicher Überwachung des Portfolios auf systematische- und besondere Risiken. Andererseits beruht eine Investition auf opportunistischem Ausnutzen von echten Marktverwerfungen und globalen Co-Investitionsgelegenheiten bei einigen der erfolgreichsten Vermögensverwaltern der Welt.
Kurzum: wer eine ganzheitliche Anlagelösung sucht, der kann hier zu lesen aufhören. Denn die umsichtige und vorausschauende Vermögensverwaltung ist gewissermassen der Königsweg.
