FAQ FAQ Online Banking Classico

Sotto «Il mio profilo» trovate i punti di navigazione «Impostazioni generali» e «Sezione Impostazioni» dove potete effettuare preimpostazioni specifiche per Online Banking classico.

Sotto «Il mio profilo», al punto di navigazione «Impostazioni generali» è possibile definire la pagina iniziale che deve essere visualizzata subito dopo il login.

Gli incarichi in sospeso personali possono essere:

• ordini di pagamento da vistare dopo il login
• file Tele DTA da vistare
• fatture elettroniche da elaborare
• corporate action da elaborare

Gli incarichi in sospeso possono essere attivati come pagina iniziale subito dopo il login.

Sotto «Il mio profilo», al punto di navigazione «Impostazioni generali» è possibile modificare la password. Se invece avete dimenticato la password o in caso di disfunzione, contattate la hotline Online Banking.

La definizione di «I miei link» vi permette di accedere rapidamente alle aree di servizio desiderate in Online Banking classico. I link definiti (al massimo 10) possono essere completati, eliminati, modificati e riordinati con pochi clic del mouse.

Dopo l’attivazione dell’elenco dei link, l’elenco appare in alto nella navigazione principale e vi consente di giungere ancora più rapidamente alle schermate desiderate.

Qui avete la possibilità di configurare impostazioni individuali per il vostro Online Banking classico.

Preimpostazioni conti

• Conto di default: con questa opzione potete scegliere quale conto viene visualizzato per primo quando richiamate una pagina dettagliata (p. es. pagina delle registrazioni).
• Saldo preferito: il saldo qui selezionato viene visualizzato nella parte superiore delle pagine di dettaglio del conto. Questo saldo viene utilizzato anche per il calcolo della previsione saldo.

Preimpostazione depositi
Deposito titoli default: con questa opzione potete scegliere quale deposito viene visualizzato per primo quando richiamate una pagina di deposito (nella sezione Conto & patrimonio).

Preimpostazione per valori patrimoniali
Moneta di valutazione: qui avete la possibilità di calcolare il valore di mercato nella pagina della panoramica generale in una moneta diversa dai franchi svizzeri.

Attraverso questa impostazione potete definire come visualizzare i messaggi d’errore. Selezionando «No» i messaggi d’errore vengono visualizzati sulla relativa pagina del browser. Scegliendo «Sì», riceverete i messaggi d’errore in una finestra separata come messaggi di sistema. È possibile aumentare il contrasto per migliorare la leggibilità, il che costituisce un vantaggio soprattutto per persone ipovedenti. A tal fine attivare semplicemente la casella di controllo «Massimo».

Sotto «Contratti» - «Diritti d’utente» è possibile visualizzare i propri diritti, nonché i diritti di tutti gli altri utenti autorizzati all’accesso agli stessi conti o depositi.
Sono visibili solo i diritti d’accesso degli utenti firmatari degli stessi contratti dell’utente online in quel momento.
Inoltre, gli utenti in possesso dei diritti di ordinazione collettiva hanno la possibilità di controllare, direttamente durante o dopo l’ordine di pagamento alla banca (vedi link «Diritti d’utente» dopo «Invio»), quali utenti della stessa serie di contratti hanno anche un diritto di ordinazione collettiva.
Se un pagamento già registrato viene modificato o vidimato, si può comunque vedere (vedi link «Diritti d’utente» dopo «Invio») quali altri utenti della stessa raccolta di contratti dispongono di un diritto di concessione collettivo. In questa visualizzazione l’utente online non viene più mostrato.

Potete accedere alla vostra cartella dei documenti in due modi: o tramite link ai documenti elettronici sulla pagina di benvenuto, oppure attraverso l’Area clienti -> Documenti elettronici -> Cartella dei documenti. In caso la vostra cartella dei documenti contenga documenti elettronici non ancora aperti, questi vengono visualizzati sulla pagina di benvenuto, in modo che possiate accedervi direttamente.

Si può verificare in Online Banking sotto «Contratti/Diritti d’utente».

Una selezione del contratto è necessaria nei casi in cui un cliente commerciale richiede dei diritti per il pagamento dei salariali. La selezione del contratto assicura che i pagamenti salariali siano visibili solo agli utenti autorizzati.

L’IBAN figura su tutte le schermate della sezione «Conto». Il BIC viene visualizzato sempre nella parte superiore delle pagine di dettaglio del conto. Per visualizzare il numero di clearing, selezionate «Mostra tutti i dettagli» nella parte superiore della schermata di dettaglio del conto.

Potete richiedere la visualizzazione delle informazioni sugli interessi al vostro consulente clientela. Una volta effettuata l’attivazione delle informazioni sugli interessi, potete integrarle alla voce «Conto & patrimonio» sulla lista dei conti, facendo clic su «Modifica tabella» e apponendo un segno di spunta nella finestra che compare nella sezione interessi.

Per i pagamenti ricorrenti con importi o date di esecuzione diverse potete allestire un modello. Il modo più semplice consiste nel salvare immediatamente i dati relativi al beneficiario sotto «Pagamento singolo» quando viene registrato il primo pagamento. A tal fine, selezionate una cartella alla voce «Salva come modello in» prima di fare clic su «Continuare» per il pagamento. Salvate questi modelli e gestiteli in cartelle create da voi. I pagamenti futuri possono quindi essere semplicemente adeguati e commissionati alla voce «Gestire pagamenti» e «Modelli/Liste». Ciascun modello viene salvato sotto il nome del beneficiario.

I pagamenti ricorrenti con lo stesso importo o con la medesima data di esecuzione possono essere registrati una sola volta come ordine permanente in Online Banking. Sono a vostra disposizione numerose possibilità di periodicità come, per esempio, mensile, trimestrale, annuale e altre ancora. Il modo più semplice per registrare un ordine permanente è quello di selezionare il link «Ordine permanente» in alto a destra al momento del pagamento.

Inoltre, avete la possibilità di sospendere l’esecuzione di un ordine permanente per un determinato periodo oppure ricorrere a un ordine permanente esistente per conferire altri pagamenti singoli supplementari.

Se vengono conferiti numerosi pagamenti, questa operazione può essere effettuata anche in formato DTA (= scambio di supporto di dati). A tale scopo, i singoli pagamenti possono essere registrati in un software di contabilità (ad esempio SAP, Abacus e altri). Per l’esecuzione, i file DTA vengono trasmessi a Credit Suisse tramite Online Banking classico alla voce del menu «TeleDTA». Credit Suisse offre ai suoi clienti un software che può essere scaricato gratuitamente. Trovate maggiori informazioni alla pagina relativa ai software integrativi.

I trasferimenti di conto possono essere conferiti gratuitamente fino alle ore 21.00 del giorno di esecuzione.I pagamenti singoli e gli ordini globali nei formati DTA o XML da eseguire in giornata possono essere conferiti gratuitamente fino alle ore 12.00 del giorno di esecuzione nonché a pagamento (per espresso) dalle ore 12.00 alle ore 16.00. Una volta conferiti, gli ordini di pagamento da eseguire in giornata non possono più essere modificati o cancellati. Orario di chiusura per le accettazioni PDF (249KB).
I futuri ordini di pagamento futuri con esecuzione unica solitamente possono essere modificati o cancellati normalmente fino alle ore 24.00 del giorno precedente l’esecuzione. Si prega di osservare i rispettivi testi di conferma per l'esecuzione del pagamento.
Gli ordini permanenti vengono eseguiti di norma uno o due giorni lavorativi bancari (a seconda della moneta e del giorno di lavoro/fine settimana/festività) prima del giorno di esecuzione richiesto, a partire dalle ore 17.00 circa. Durante questa elaborazione non si possono effettuare né modifiche né cancellazioni. Dopo l’elaborazione un ordine permanente può essere modificato o cancellato solo per l’esecuzione successiva.

Online Banking classico vi offre la possibilità di creare un portafoglio virtuale e di inserirvi autonomamente posizioni e simulare acquisti per azioni, obbligazioni, fondi, opzioni, warrant e future. Potete inoltre caricare nel portafoglio virtuale indici a fini informativi. Le posizioni, la performance e altre informazioni possono essere comodamente monitorate online. Per il portafoglio potete impostare avvertimenti titoli e avvertimenti periodici e farveli inoltrare via SMS e/o e-mail. A tale scopo avete a disposizione oltre novanta campi in dieci diversi layout da personalizzare a seconda delle vostre esigenze. Come pacchetto base vi offriamo i tre layout Basic, Standard e Trading.

Online Banking classico vi offre la possibilità di creare una lista dei preferiti (watchlist) e di inserirvi autonomamente posizioni e simulare acquisti per azioni, obbligazioni, fondi, opzioni, warrant e future e di visualizzare tutto a colpo d’occhio. Per il portafoglio potete impostare avvertimenti titoli e avvertimenti periodici e farveli inoltrare via SMS e/o e-mail. A tale scopo avete a disposizione oltre novanta campi in dieci diversi layout da personalizzare a seconda delle vostre esigenze. Come pacchetto base vi offriamo un layout già definito (Basic).

La watchlist consente di osservare i titoli selezionati. Il Portafoglio virtuale, inoltre, offre la possibilità di calcolare la performance del titolo con il valore d’acquisto / la data d’acquisto.

Potete farvi inviare gratuitamente, fino a 4 volte al giorno e al momento richiesto, un aggiornamento del vostro portafoglio virtuale / della watchlist tramite e-mail e/o SMS.

Potete farvi inviare gratuitamente fino a 6 limiti di soglia per ogni titolo (3 limiti superiori e 3 inferiori) tramite e-mail e/o SMS non appena l’ultima quotazione ha oltrepassato il limite.

Direct Net Self Administration consente alla clientela commerciale la gestione autonoma dei diritti utente Online Banking.

La gestione autonoma dei diritti utente Online Banking su conti dell’azienda, senza ulteriori formalità e con l’immediata validità operativa di tutti i diritti utente Online Banking concessi, cancellati e bloccati online.
La gestione dei diritti di utente è possibile in qualsiasi momento, anche al di fuori degli orari di apertura della banca. In questo modo avete sempre a disposizione una panoramica su tutti i diritti d’utente Online Banking attuali.
Gestione autonoma di password e mezzi di identificazione incluso l’indirizzo di spedizione.

I domicili aziendali attualmente ammessi sono la Svizzera e il Principato del Liechtenstein.

Per richiedere Direct Net Self Administration, vi invitiamo a rivolgervi al vostro responsabile clientela.

Un contratto Direct Net per il primo utente Online Banking è obbligatorio.

No. È anche possibile che vengano nominate amministratore persone che non dispongono di un contratto Online Banking.

Sì, potete utilizzare i consueti elementi di sicurezza del login anche per Online Banking.

Sono disponibili due tipi di amministratore: amministratore master e amministratore di supporto.

Gli amministratori master devono tassativamente disporre dei diritti di firma individuale o collettiva nello specimen di firma.
Sono autorizzati a registrare, cancellare e autorizzare i diritti utente, nonché a ordinare o sbloccare gli elementi di sicurezza e a modificare il relativo indirizzo di spedizione.

Al contrario degli amministratori master, gli amministratori di supporto non possono autorizzare i diritti utente.