Maîtriser la gestion de son patrimoine avec le Multi Bank Reporting

Les périodes de volatilité bouleversent les marchés des capitaux. Il est difficile d’y voir clair en matière de gestion de fortune. Découvrez comment le reporting multi-banque (Multi Bank Reporting) aide les investisseurs professionnels à garder une vue d’ensemble tout en prenant des décisions de placement éclairées.

Les défis de la gestion de fortune

Cela peut vite devenir un défi pour les investisseurs professionnels. En effet, leurs actifs sont souvent répartis auprès plusieurs établissements financiers. La collecte des données de ces différentes sources est à la fois fastidieuse et coûteuse. À cela s’ajoutent les actifs non bancaires tels que l’immobilier et le private equity, qu’il ne faut pas non plus négliger.

Une analyse poussée des risques et des performances basée sur un rapport global est donc essentielle à une prise de décision fiable en ce qui concerne la stratégie de placement. Les solutions standard ne couvrent qu’une partie de ces besoins et ne répondent souvent pas aux exigences individuelles de certains investisseurs aux besoins complexes.

Garantir la transparence de la gestion de fortune

Pour les investisseurs aux besoins complexes, il existe toutefois une solution à ce problème: le reporting multi-banque (Multi Bank Reporting) du Credit Suisse. «Notre reporting englobe tous les actifs conservés au Credit Suisse et auprès de banques tierces, ainsi que les actifs non bancaires. Cela permet à nos clients d’avoir à tout moment une vue d’ensemble transparente de leur situation patrimoniale actuelle», explique Ingo Pippow, responsable Investment Analytics Change & Product Management chez Credit Suisse Asset Servicing.

Le reporting multi-banque (Multi Bank Reporting) comprend des analyses et des chiffres clés spécifiques aux clients concernant la structure des placements, les performances et les comparaisons avec les indices de référence, ainsi que les risques éventuels. Cela permet de cartographier de manière optimale le processus de placement. En outre, des spécialistes assistent les investisseurs dans l’interprétation des données, ce qui représente non seulement un gain de temps, mais aussi d’argent.

Accès facile aux données et aux analyses grâce à une solution de reporting efficace

«Outre un rapport d’investissement mensuel ou trimestriel sur papier ou au format PDF, les rapports peuvent également être consultés quotidiennement sur notre plate-forme d’analyse des investissements: le Portfolio Radar», explique Ingo Pippow. Les investisseurs peuvent personnaliser leur tableau de bord et décider eux-mêmes avec quels indices de référence ils souhaitent effectuer des comparaisons. Les informations souhaitées sont accessibles rapidement et intuitivement, même en déplacement.

Les données et analyses peuvent également être exportées au format xls ou téléchargées directement sous forme de rapport PDF ad hoc. Cela permet de saisir les opportunités de placement et de remplir l’obligation de renseignement externe et interne. Et c’est justement dans les périodes de volatilité que les analyses quotidiennes des positions en titres, des performances ou des risques peuvent se révéler très avantageuses.

Tirer parti des innovations pour le reporting multi-banque (Multi Bank Reporting)

«Chez Credit Suisse Asset Servicing, nous nous efforçons d’améliorer en permanence le reporting afin d’offrir à nos investisseurs des capacités d’analyse encore plus poussées», affirme Ingo Pippow. Par exemple, les rapports ESG pourraient à l’avenir être associés à des analyses «look through» dans un seul et même document.

En outre, il est prévu de mettre à profit les innovations récentes dans le domaine de la banque numérique pour continuer à développer la plate-forme d’analyse sur le plan technique. À l’avenir, les investisseurs devraient bénéficier d’une navigation encore plus simple et d’autres fonctions utiles.

Thomas Berger, responsable Product Management chez Credit Suisse Asset Servicing, déclare: «En fin de compte, ces mesures et bien d’autres encore ont pour objectif de nous aider à épauler au mieux nos clients dans le processus de gestion des investissements et de permettre à Asset Servicing de proposer des services et produits innovants à ses clients.»