Si vous avez choisi de confier vos actifs à un gérant de fortune externe (EAM), le Credit Suisse agit en tant que banque dépositaire en collaboration avec des EAM.
Votre EAM agit uniquement selon vos instructions et n’est en aucune manière un collaborateur ou un représentant du Credit Suisse. Veuillez noter que le Credit Suisse ne peut assumer la responsabilité de la conformité réglementaire des EAM avec lesquels il coopère.
Pour les clients gérés par un EAM, certaines particularités s’appliquent (liste non exhaustive):
Les EAM classifient également leurs clients dans les catégories institutionnel, professionnel et privé et, selon cette classification, obtiennent des informations sur les connaissances et l’expérience des clients concernant les instruments financiers. Lors de la fourniture de conseils en placement ou de la prise de décisions de placement, il incombe à l’EAM (et non au Credit Suisse) de s’assurer que les instruments financiers correspondent au profil d’adéquation et de caractère approprié du client. Dans de tels cas, c’est-à-dire lorsque le client est géré par un EAM et que le Credit Suisse n’agit qu’en tant que dépositaire, le Credit Suisse n’effectue pas d’évaluation de l’adéquation et du caractère approprié et, par conséquent, n’est pas en mesure de vérifier les connaissances et l’expérience du client, sa capacité à assumer les risques financiers et ses objectifs de placement dans les situations.
Si, et en fonction de la classification respective des clients, l'EAM fournit des conseils en matière d'investissement, il doit, pour certains instruments financiers, fournir au client des informations sur les instruments financiers avant la décision d'investissement du client et également documenter les conseils fournis (procès-verbal de conseil).
D’une manière générale, les EAM communiqueront les coûts et frais associés avant de prendre une décision de placement ou avant de conclure une convention de gestion de portefeuille, en tenant compte de la classification du client et des services fournis. Le relevé de placement conforme à la LSFin comportera uniquement les coûts du Credit Suisse. L’EAM doit informer ses clients des coûts et frais qu’il applique.