Online Banking FAQ

Les paramètres sélectionnés sont automatiquement enregistrés au niveau des champs principaux et restent valables jusqu'à ce que vous les modifiiez.

«Ecritures» affiche les écritures sur votre compte. Les écritures des 30 derniers jours s'affichent par défaut. Dans la page «Ecritures», vous pouvez aussi sélectionner directement une période ou un nombre différent d'écritures. Cette sélection est alors enregistrée pour les futures sessions d'Online Banking. 

L'IBAN est affiché sur toutes les pages de l'espace «Compte». L'adresse BIC est affichée dans la partie supérieure de chacune des pages de détail du compte. Pour afficher le numéro de clearing, cliquez sur «Afficher tous les détails» dans la partie supérieure des pages de détail du compte.

Les écritures provisoires ou «prénotages» sont des écritures qui ne sont pas encore définitivement comptabilisées et qui peuvent par conséquent encore changer. Comme ces prénotages ont une influence sur le solde, il est possible p. ex. de retirer aux distributeurs automatiques des montants en espèces correspondant à des rentrées d’argent «prénotées».

Deux variantes sont possibles:

1. Sélectionnez le compte désiré dans la liste de comptes et choisissez l'onglet «Recherche d'écritures». Utilisez ensuite une période en tant que critère de recherche. Une fois les résultats affichés, cliquez sur le lien «Exporter» qui se trouve en dessous des écritures trouvées.

2. Sélectionnez le compte dans la liste. Au-dessus à droite des écritures affichées, sélectionnez «Mois en cours» et confirmez avec le bouton «Go».Vous pouvez passer d'un mois à l'autre en feuilletant en avant et en arrière à l'aide des liens sous les écritures. Lorsque le mois désiré apparaît, cliquer sur le lien «Exporter».

Si une écriture comportant le texte «Bonification» ou «Crédit global selon avis séparé» figure sur votre compte, les paramètres de ce dernier sont tels que les écritures similaires sont regroupées lors de la comptabilisation. Si vous souhaitez modifier ce mode de comptabilisation de sorte que chaque crédit soit affiché séparément (y compris l'indication du donneur d'ordre), veuillez vous adresser à votre responsable de la relation client.

Vous pouvez demander l’affichage des taux d’intérêt à votre responsable de la relation client. Dès qu’ils ont été activés, vous pouvez les intégrer dans la liste des comptes sous «Compte & fortune», en cliquant sur «Modifier le tableau» et en cochant la case taux d’intérêt dans la fenêtre qui s’ouvre.

Le portefeuille vous permet de consulter non seulement les positions de dépôt, mais aussi les comptes choisis (y compris les comptes pour les métaux précieux et les marchés monétaires), les opérations à terme et les options pour les métaux précieux et
les devises. Dans un dépôt, vous ne pouvez voir que les positions gérées avec un numéro de valeur/ISIN. Sous portefeuille/dépôt, vous pouvez choisir si vous souhaitez consulter/évaluer l’ensemble du portefeuille ou uniquement les positions de dépôt qu’il contient. Pour cela, sélectionnez l’option «Affichage exclusif des positions de dépôt» et procédez ensuite à un nouveau calcul. Pour effectuer des modifications sur des éléments du portefeuille, veuillez vous adresser à votre responsable de la relation client.

Sous «Portefeuille/Dépôt», sélectionnez l’entrée «Commande de relevé», puis sélectionnez le portefeuille/dépôt souhaité. Confirmez avec le bouton «Go» puis validez la commande à l’aide du bouton «Ordre». Le rapport commandé est envoyé par la poste ou sous forme de document électronique, selon vos instructions d’expédition.

Lorsque vous consultez les états de compte dans le portefeuille, le solde qui s'affiche est celui du jour/du jour de référence. Dans la liste des comptes et dans la vue d'ensemble, les écritures à une date comptable ultérieure et les écritures provisoires sont également prises en compte. De ce fait, il peut y avoir différents états de compte dans divers domaines. Toutefois, vous pouvez facilement trouver dans les écritures de chaque compte, quelles écritures mènent à quel état de compte.

L'évaluation est effectuée soit avec le cours moyen actuel (vue en temps réel), soit avec le cours moyen en vigueur le soir du jour d'évaluation choisi.

Veuillez noter que c'est le cours moyen des devises qui est appliqué. Les indications ne sont donc fournies qu'à titre de référence et peuvent diverger de la valeur effective. 

L'allocation d'actifs indique dans quels types de placements et devises la fortune du portefeuille/dépôt est investie.

L'analyse sectorielle ainsi que l'analyse par catégories de débiteurs également affichée sur cette page indiquent les secteurs ou les catégories de débiteurs dans lesquelles les valeurs matérielles/nominales du portefeuille ou en dépôt sont investies.

L'analyse par pays indique les pays dans lesquels la fortune du portefeuille ou en dépôt est investie. 

L'analyse des échéances indique la date d'expiration probable des valeurs nominales. Elle fait la distinction entre les échéances inférieures à une année et celles supérieures à une année. S'affichent également sur cette page les revenus prévisionnels (p. ex. paiements de dividende attendus).

Veuillez contacter votre responsable de la relation client. Il s'occupera des demandes d'accès nécessaires.

Utilisez le bouton PDF qui se trouve en haut et en bas à droite de la page concernée. Selon les catégories de placement de votre dépôt, les différentes pages peuvent contenir de nombreuses informations. Une version imprimable est à votre disposition. Le lien «Afficher tous les détails» vous permet de revenir sur la page concernée.

Vous obtenez les dernières valeurs en sélectionnant «Positions en temps réel» et en procédant à un nouveau calcul. L'option sélectionnée est enregistrée par portefeuille/dépôt pour une utilisation ultérieure. Selon le titre, les valeurs affichées sont les valeurs en temps réel, les valeurs différées, celles de la veille voire plus anciennes. Vous pouvez voir l'origine du cours et son retard en glissant la souris sur le champ «Dernier cours» ou «Cours». L'information est également disponible dans la fenêtre contextuelle Détail.

Tous les fonds ne peuvent pas être proposés et affichés dans l’Online Banking en raison de certaines réglementations en vigueur. Pour plus d’informations, veuillez contacter votre responsable de la relation client.

Vous pouvez créer un modèle pour les paiements récurrents avec des montants ou dates d’exécution différents. Il vous suffit d’enregistrer les données sur le bénéficiaire sous «Paiement isolé» lors de la saisie du premier paiement. Pour ce faire, sélectionnez un dossier sous «Enregistrer comme modèle sous» avant de cliquer sur «Continuer» pour le paiement. Vous enregistrez et gérez ces modèles dans des dossiers que vous créez. Vous pouvez ensuite modifier et passer vos futurs paiements en toute simplicité sous «Gérer les paiements» et «Modèles/listes». Le modèle est systématiquement enregistré sous le nom du bénéficiaire.

L’Online Banking adopte le premier compte comme compte à débiter pour les ordres de paiement. Sous «Mon profil» puis «Paramètres par domaine» et «Paiements», vous pouvez choisir un autre compte comme compte à débiter par défaut pour les ordres de paiement.

Vous pouvez saisir gratuitement des transferts de compte à compte jusqu’à 21h00 le jour de l’exécution. Les ordres de paiement peuvent être saisis jusqu’à 7h00 le jour de l’exécution. Les ordres de paiement isolés peuvent être modifiés ou supprimés jusqu’à la veille de l’exécution, 24h00.

Les paiements qui ont été saisis dans l’Online Banking peuvent être modifiés ou effacés directement dans le menu «Gérer les paiements», «Aperçu des paiements».

Dans le Centre clientèle, vous trouverez sous «Paramètres» la rubrique «Paiements», où vous pourrez fixer le montant de paiement maximal. 

Via l’Online Banking, vous ne pouvez débiter votre Compte d’épargne que si vous effectuez un transfert interne d’un compte vers un autre compte. Le compte à créditer doit également figurer sur le même contrat Online Banking.

Vous trouverez dans la Table des frais et commissions les frais imputés aux clients privés/entreprises en cas de paiement par l’Online Banking.

Respectez les normes de virement SEPA pour réduire les frais de vos paiements au sein de l’EU/EEE:

• Transactions en EUR au sein de l’UE/EEE
• IBAN (International Bank Account Number) du bénéficiaire
• BIC (Bank Identifier Code) ou détails de la banque du bénéficiaire pour les paiements en-dehors du Luxembourg
• Pas d’instruction d’acheminement
• Pas de communication à la banque
• Option «Frais partagés» (Shared, SHA)

Les paiements saisis sont visibles pendant 45 jours dans l’Online Banking sous «Gérer les paiements». Les détails de tous les anciens paiements peuvent être obtenus auprès de votre responsable de la relation client ou de l’équipe de conseil à la clientèle.

La date d’exécution désigne le jour où l’ordre de paiement est traité. La date valeur désigne le jour déterminant pour le calcul des intérêts pour les débits et crédits.

Cette fonction vous permet de voir quel utilisateur a saisi, modifié, visé ou effacé un paiement et quand. Ces informations apparaissent avec «Afficher l’historique» et disparaissent avec «Masquer l’historique».

Genres de titres admis au négoce sur l’Online Banking:

• Actions
• Obligations
• Warrants
• Fonds de placement
• Options call et put
• Droits
• Fonds négociés en bourse

Les coûts d'un ordre de bourse varient en fonction du volume, du marché boursier et du type de titre. Vous trouverez une vue d'ensemble des prix dans la Table des frais et commissions. 

Ordre au mieux Les ordres «au mieux» sont exécutés au meilleur prix offert ou demandé au moment de leur saisie dans le livre des ordres.

Ordre on Stop L’ordre on stop est un ordre d’achat soumis à la condition d’être exécuté immédiatement, si le titre atteint un certain prix. Lorsque le prix de référence «trigger» saisi est atteint, l’ordre sera exécuté «au mieux».

Ordre stop loss Ordre de vente avec une limite: si le prix de référence «trigger» est atteint, l’ordre sera converti en un ordre «au mieux».

Ordre stop limit Dès que le prix de déclenchement est atteint, un ordre stop limit devient un ordre limité normal.

La saisie d’une limite est possible pour les fonds de placement négociés sur le marché secondaire (négoce officiel à la bourse). La saisie d’une limite n’est pas possible pour les fonds de placement négociés sur le marché primaire (émission/rachat).

Une heure limite est fixée pour la réception d’ordres concernant les parts de fonds de placement. Cette limite varie en fonction du marché et du traitement de l’ordre. L’heure limite pour la saisie des ordres est indiquée dans Fund Lab, sous «Achat & Vente».

Non, ces ordres ne peuvent plus être annulés sur l’Online Banking.

Sous Données sur le marché, vous trouverez les placements en titres de presque 200 places boursières accompagnés de toutes les informations financières, graphiques qui les concernent.

Nous proposons trois places boursières avec affichage des cours en temps réel: SIX Swiss Exchange, SIX Swiss Exchange Blue Chips et Scoach.

Si un instrument financier n'est pas actif dans nos systèmes, il ne sera pas affiché dans nos applications. Il est également possible que nous ne puissions pas afficher un instrument en raison de certaines réglementations.  Contacter votre responsable de la relation client pour plus d’informations.

Le numéro de valeur est le numéro utilisé en Suisse pour identifier un instrument financier.

Le Ticker est un code utilisé sur une place boursière pour identifier un instrument financier. Chaque place de bourse utilise ses propres Tickers pour chaque instrument.

ISIN est l'abréviation de International Security Identification Number. Ce code alphanumérique est utilisé pour identifier un instrument financier à l'échelle mondiale.

RIC est l'abréviation de Reuters Identification Code. Ce code, spécifique à Reuters, est composé la plupart du temps d'un identifiant et du code de place de bourse, séparés par un point. Par exemple, CSGN.VX est le RIC pour l'action du Credit Suisse négociée à SWX Europe Limited. Le RIC pour les indices commence par un point, suivi d'un identifiant. Par exemple, «.SSMI» est le RIC pour l'indice SMI.