대한민국 고객확인제도 Customer Due Diligence
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고객확인제도 Customer Due Diligence
고객확인이란, 금융기관등이 고객과 금융거래를 하는 때에 자신이 제공하는 금융상품 또는 서비스가 자금세탁등에 이용되지 않도록 관련 법률에 따라 고객의 신원확인 및 검증, 거래목적 및 실소유자 확인 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울이는 것을 말합니다.
Customer Due Diligence (CDD) refers to identifying the customer and verifying the customer's identity as well as obtaining information on the purpose and intended nature of the business relationship and identifying the beneficial owner pursuant to relevant laws and regulations for a financial institution to guard against the dangers of money laundering and other financial crimes in providing products and services for customers.
크레디트스위스은행 서울지점은 “특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 (이하 “법률”이라 합니다)” 제5조의 2 (금융회사등의 고객확인의무)에 근거하여 거래당사자의 신원에 관한 사항 (필요한 경우, 그 거래당사자의 금융거래의 목적 포함)을 확인하여야 하는 의무를 이행하기 위하여, 위 법률 및 그 법률시행령에서 정한 사항에 관한 고객 정보, 문서 및 자료 등 (이하 “고객신원정보”라 합니다)의 제공을 고객에게 요청하고, 그 고객의 제공에 따라 이를 수집 및 징구합니다.
UBS AG Seoul Branch ("We") ask Customer to privde and subsequent thereto, collect, obtain information, documents and materials, etc. relating to Customer ("Client Identification Information") as stipulated in the Financial Transaction Report Act ("Act") and Enforcement Decree under the Act, to be in compliance with Customer Verification (so-called "Know Your Customer") Obligation pursuant to Article 5, Paragraph 2 of the Act.
고객확인내용 Contents and Documents Required for CDD
법인형태 Type of Legal Entity
영리법인 Profit Corporation |
실지명의, 업종, 본점 및 사업장의 소재지, 연락처, 대표자 정보, 실제소유자 정보, 거래목적, 거래자금 원천, 대리인 정보 Real Name, Type of business, Address of Head office/Place of Business, Contacts, Information on Representative, Information on Beneficial owner, Purpose of Transaction, Source of Fund, Proxy Information |
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비영리법인 및 그 밖의 단체 Non-Profit Corporation and other Organization |
실지명의, 설립목적, 설립목적 근거서류, 주된 사무소의 소재지, 연락처, 대표자 정보, 실제소유자 정보, 거래목적, 거래자금 원천, 대리인 정보 Real Name, Purpose of Incorporation, Documentation of Incorporation, Address of Main Office, Contacts, Information of Representative, Information on Beneficial owner, Purpose of Transaction, Source of Fund, Proxy Information |
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외국단체 Foreign Organization |
영리단체 Profit Organization |
실지명의, 업종, 본점 및 사업장의 소재지, 연락처, 국적, 국내의 거소 또는 사무소의 소재지, 대표자 정보, 실제소유자 정보, 거래목적, 거래자금 원천, 대리인 정보 Real Name, Type of business, Address of Head office/Place of Business, Contacts, Information of Representative, Nationality, Domicile or Address of Office in Korea, Information on Beneficial owner, Purpose of Transaction, Source of Fund, Proxy Information |
외국단체 Foreign Organization |
비영리단체 Non-Profit Organization |
실지명의, 설립목적, 설립목적 근거서류, 주된 사무소의 소재지, 연락처, 국적, 국내의 거소 또는 사무소의 소재지, 대표자 정보, 실제소유자 정보, 거래목적, 거래자금 원천, 대리인 정보 Real Name, Object of Incorporation, Documentation of Incorporation, Address of Main Office, Contacts, Information of Representative, Nationality, Domicile or Address of Office in Korea, Information on Beneficial owner, Purpose of Transaction, Source of Fund, Proxy Information |
고객확인서류 Customer Identification Documents
법인확인서류 (법인인감증명서, 법인등기사항전부증명서, 사업자등록증 등), 대리인신원확인서류 (주민등록증, 여권 등 실명확인서류), CRS 또는 FATCA 고객확인서, 기타 본 제도의 목적을 위하여 요구되는 서류
Documentation of Entity Identification (Certificate of Legal Corporate Seal, Certificate of Incorporation, Certificate of Business Registration, etc.), Documentation of Proxy Identification (Regident Registration Card, Passport and other Certificate Providing Real Name of Proxy), Self-Certification for CRS or FATCA and other documents required to meet related laws and regulations.
유의사항 Notice
제공해주신 고객 정보와 실제소유자 정보는 관련 법률상의 고객신원확인 등 이외의 목적으로는 사용되지 않습니다. 다만, 고객께서 고객신원정보와 실제소유자 정보 제출을 거부하거나 검증이 불가능한 경우에는 고객님에 대한 금융거래가 거절될 수 있습니다. 본 확인서를 작성함에 있어 기재 내용에 변경이 있을 경우, 30일 이내에 크레디트스위스은행 서울지점에 통지하셔야 합니다.
The Client and Beneficiary Owner Identification Information provided to us by you will not be used for other purposes which have not been specified in the Act. However, if you refuse to submit the Client and Beneficiary Owner Identification Information or it is impossible for us to verify whether such Client and Beneficiary Owner Identification Information is true and correct or not, we may refuse to enter into financial transactions with you. If there is any change in information described herein or in circumstances, I agree that I will notify it to the UBS AG Seoul Branch within 30 days.
「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제3조 제3항에 따라, 누구든지 불법재산의 은닉, 자금세탁행위, 공중협박자금조달행위 및 강제 집행의 면탈, 그 밖의 탈법행위를 목적으로 타인의 실명으로 금융거래를 해서는 아니되며, 이를 위반시 5년 이하의 징역 또는 5천만원 이하의 벌금에 처해질 수 있습니다.
According to Article 3 of the Act on Real Name Financial Transactions and Confidentiality, the financial transactions must not be performed under the real name of other person for the reason of concealing illegitimate property, money laundering or financing of terrorism, evading compulsory execution and other evasions of the law. Client that violates the Act shall be punished by imprisonment for not more than five years or by a fine not exceeding KRW 50 million.