Sfruttare il potenziale
Le imprese che in tempi favorevoli aumentano la loro liquidità possono spesso trarne vantaggio in seguito. Ad esempio per provvedere a tempi difficili o per disporre in maniera immediata della liquidità nel momento in cui dovesse inaspettatamente presentarsi un’opportunità strategica. Trattenere gli utili è una misura consolidata e apprezzata anche da molte PMI.
Ma se la liquidità viene semplicemente lasciata su un conto bancario, il suo potenziale di rendimento non viene sfruttato. Dopo una lunga fase di interessi negativi, nell'attuale contesto di tassi si aprono nuove opportunità di rendimento con interessanti prospettive di reddito. Vale quindi la pena di considerare alternative alla liquidità per i fondi non necessari durante l’esercizio.
Ottimizzare la liquidità in eccesso con gli investimenti finanziari
Gli investimenti finanziari nel quadro del patrimonio aziendale possono fruttare rendimenti appetibili. Perciò occorre determinare con esattezza la liquidità in eccesso dell'impresa. Questo dipende da diversi fattori, quali il fabbisogno di liquidità per l'andamento generale dell'attività, la politica di distribuzione, i requisiti patrimoniali per gli investimenti pianificati o le riserve strategiche e operative necessarie.
In un secondo momento è possibile scegliere la strategia d’investimento. A tale proposito occorre tenere conto delle particolarità e delle differenze rispetto agli investimenti privati. Le decisioni sugli investimenti nel patrimonio aziendale dovrebbero seguire una direttiva d’investimento interna, che considera l’andamento dell’attività e gli obiettivi aziendali. Inoltre, per ogni transazione occorre rispettare ampi obblighi di contabilità e considerare le differenze di imposta rispetto agli investimenti privati. Ad esempio, gli utili di capitale nel patrimonio aziendale non sono esenti da imposte, ma le perdite riportate possono essere compensate con eventuali utili fino a sette anni.
Possibilità di investimento per l'ottimizzazione di liquidità e costi
I fondi difensivi non richiedono molto tempo alle aziende. A medio termine, offrono la possibilità di generare piccoli proventi con poco rischio. Attraverso questi prodotti, gli investitori hanno accesso a opportunità d’investimento istituzionali che non sono disponibili per gli investitori singoli.
Queste possibilità aprono le imprese all'intero spettro delle soluzioni d'investimento. Gli esperti investono la liquidità in eccesso in modo flessibile in base alle esigenze individuali di rischio/rendimento dell’azienda. Tenendo conto di diverse fonti di rendimento viene applicato un processo d'investimento rigoroso e sostenibile. Ciò offre la possibilità di ottenere proventi grazie a un accurato monitoraggio e una scrupolosa gestione del rischio.
Per gli investimenti di liquidità in eccesso si applicano requisiti particolari
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