Währungsrisiken absichern mit Devisengeschäften

Wer Geschäftsbeziehungen ins Ausland unterhält, ist dem Risiko schwankender Wechselkurse ausgesetzt. Kursschwankungen können die Marge aus dem operativen Geschäft schmälern und das Geschäftsergebnis erheblich beeinträchtigen.

Ihre Vorteile

Die Währungsabsicherung schützt Ihr Unternehmen vor starken Wechselkursänderungen. Das erhöht die Planungssicherheit und erlaubt Ihnen, sich verstärkt auf das Kerngeschäft zu konzentrieren. Das richtige Währungsmanagement dürfte ein zentrales Thema für Schweizer Unternehmen bleiben. Denn die Volatiltät der Finanzmärkte sowie politische und geopolitische Unsicherheiten verlangen weiterhin nach einer konsequenten Absicherung.

Unsere Lösungsangebote für Ihre Devisengeschäfte

Beratung vor Ort

Wünschen Sie eine persönliche Beratung zu Devisengeschäften und Währungsabsicherungen? Unsere Expertinnen und Experten in den fünf regionalen Devisenzentren unterstützen Sie gerne.

Basisgeschäfte

Zu Basisgeschäften zählen Kassa- und Termingeschäfte, Swap-Transaktionen sowie Limit Orders. Die Voraussetzungen für den Abschluss eines Kassageschäfts sind eine Kontoverbindung mit der Credit Suisse, entsprechende Fremdwährungskonten und das notwendige Guthaben.

Mithilfe eines Kassageschäfts kann eine Währung sofort in eine andere gewechselt werden. Der abgeschlossene Vertrag ist unwiderruflich und muss erfüllt werden. Die Lieferung der getauschten Devisen erfolgt beim Kassageschäft in der Regel zwei Banktage nach Geschäftsabschluss.

 

Alternativ besteht die Möglichkeit, auf eine andere Fälligkeit zu handeln. Dabei wird ein bestimmtes Datum in der Zukunft als Erfüllungstag vereinbart. In diesem Fall spricht man von einem Termingeschäft, da die Zinsdifferenz eingerechnet wird.

Eine Swap-Transaktion kombiniert ein Kassageschäft und ein entgegengesetztes Termingeschäft. Solche Transaktionen dienen dem Management von Cash-Beständen über unterschiedliche Währungskonten oder der Änderung des Fälligkeitsdatums eines bestehenden Termingeschäfts.

Mit einer Limit Order können Kunden angeben, zu welchem Kurs sie eine Devisentransaktion abschliessen möchten. Die Credit Suisse übernimmt anschliessend die Überwachung des Auftrags und führt die Transaktion aus, sobald der gewünschte Kurs erreicht ist.

Kann ich auch ein Geschäft mit heutiger Valuta abschliessen?

Ja, unter Berücksichtigung der Zinsdifferenz ist dies möglich. Während der Bürozeiten (7.00–18.00 Uhr) können Sie Kontosalden mit Valuta heute abdecken. Diese Geschäfte sind unter normalen Umständen sofort auf dem Konto ersichtlich.

 

Wird immer der gleiche Wechselkurs angewendet?

Nein, die Credit Suisse geht von verschiedenen Betragsklassen aus.

 

Was kann ich tun, wenn ich nur vorübergehend einen Engpass in einer Währung habe, aber in einer anderen Währung genügend Liquidität besitze?

Mit einem Devisen-Swap (Kombination eines Kassageschäfts und eines Termingeschäfts) können Sie Ihre Liquidität effizient bewirtschaften.

 

Kann ich meinen Währungswechsel auch zu einem Wunschkurs bei der Credit Suisse platzieren?

Ja, für Beträge ab CHF 250’000 können wir limitierte Aufträge für Sie überwachen. Alternativ können Sie auch ein Call-Level hinterlegen, in diesem Fall informieren wir Sie während unserer Bürozeiten (7.00–18.00 Uhr), sobald der gewünschte Kurs erreicht ist.

 

Wieso sind Notenkurse schlechter als Devisenkurse?

Der An- und Verkauf von Noten erfordert immer viel Handarbeit. Noten müssen aus dem Herkunftsland beschafft oder dorthin zurückgeschickt werden, was Transport- und Versicherungskosten verursacht. Vor allem bei kleinen Beträgen fallen diese überproportional ins Gewicht. Der Notenbestand erwirtschaftet zudem keinen Zins.

Doppelwährungsanlagen

Doppelwährungsanlagen kombinieren eine Festgeldanlage mit einer Devisenoptionsstrategie. Dies ergibt eine höhere Rendite als herkömmliche Geldmarktanlagen. Im Gegenzug tragen Kunden das Risiko, dass sie je nach Entwicklung der zugrunde liegenden Devisen die Rückzahlung am Ende der Laufzeit in einer Alternativwährung erhalten.

 

Alle Doppelwährungsanlagen können massgeschneidert auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt werden. Wir offerieren Ihnen sowohl verbriefte als auch unverbriefte OTC-Lösungen.

Absicherungsstrategien

Absicherungsstrategien können helfen, Ihr Unternehmen gegen die täglichen Währungsschwankungen zu schützen und so die Planungssicherheit zu erhöhen. Um Ihre individuellen Bedürfnisse bestmöglich abzudecken, lassen sich mehrere Optionen gezielt kombinieren. Neben einer umfangreichen Palette an Basis-Absicherungen, wie Risk Reversals oder Participating Forward, stehen auch verschiedene Erweiterungsabsicherungen und Outperformance-Strategien zur Auswahl.

 

Das Ziel ist in den meisten Fällen eine Optimierung des Absicherungskurses oder der Absicherungskosten. Ausgehend von Ihrer Risikofreude und Ihrem Risikoprofil stellen unsere Spezialistinnen und Spezialisten die passende Absicherungsstrategie zusammen.

Basis-Absicherungen

Erweiterungsabsicherungen

Outperformance-Strategien

Devisenzentren in Ihrer Region

Wir sind immer für Sie da und freuen uns, Sie persönlich kennenzulernen. Mehr als 25 Spezialistinnen und Spezialisten stehen Ihnen in unseren Devisenzentren in Basel, Genf, Lugano, St. Gallen und Zürich gerne zur Verfügung. 

Credit Suisse
FX Sales Switzerland
St. Albangraben 1–3
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CH-4002 Basel


Tel. +41 61 279 65 00
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Credit Suisse
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